Le point de départ
Le diagnostic en ligne
3 minutes, gratuit. Une première lecture de votre situation, un score et vos leviers prioritaires.
Vous êtes cadre, bien rémunéré, fortement fiscalisé. Mais entre l'épargne qui dort, la fiscalité subie et la transmission repoussée, des leviers majeurs restent inexploités. Faites le point en 3 minutes.
Contrairement aux idées reçues, la gestion de patrimoine n'est pas réservée aux personnes les plus fortunées. Une stratégie patrimoniale doit être mise en place le plus tôt possible puis être adaptée en fonction de la survenance d'évènements particuliers ou de l'évolution des besoins du client.
Un mini-diagnostic conçu par notre cabinet : un score sur 100, vos forces et vos angles morts — sans jargon, sans engagement.
Le diagnostic en ligne n'est qu'une première photographie de votre situation. Le vrai travail commence avec le bilan patrimonial approfondi.
3 minutes, gratuit. Une première lecture de votre situation, un score et vos leviers prioritaires.
Un rendez-vous, en agence ou en visio. L'audit 360° : civil, fiscal, financier, budgétaire, prévoyance, retraite et succession.
Mise en œuvre des recommandations, puis ajustement en fonction de survenance d'événements dans votre vie ou de l'évolution de vos besoins.
Ethicus Patrimoine est un cabinet de conseil et gestion privé. Nous nous positionnons comme un interlocuteur de confiance pour vous accompagner afin de prendre les bonnes décisions au bon moment.
Ce qui fait notre différence ? Nous ne dépendons d'aucun promoteur, d'aucune banque ou compagnie d'assurance : nous avons donc la liberté de vous proposer un conseil objectif et impartial. Notre seul et unique objectif : servir vos intérêts.
Toute notre valeur ajoutée réside dans notre capacité à vous proposer une réponse sur-mesure et à vous offrir les solutions les mieux adaptées à vos besoins et vos objectifs.
Notre mission : vous aider à créer, organiser, gérer, protéger et transmettre votre patrimoine.
Un exercice strictement encadré, sous le contrôle des autorités de tutelle.
Nous possédons tous les agréments nécessaires à l'exercice de la profession.
Diplôme d'Études Supérieures Universitaires, permettant un accompagnement juridique et fiscal.
Agrément de l'ORIAS — régulation par l'ACPR (Banque de France).
Agrément de l'ORIAS — régulation par l'ACPR (Banque de France).
Agrément de l'ORIAS — régulation par l'AMF (Autorité des Marchés Financiers).
Carte professionnelle délivrée par la CCI de la Moselle.
J'avais accumulé de l'épargne sans réelle stratégie. En un échange, j'ai compris où étaient mes angles morts — et surtout par quoi commencer.
Enfin un conseil qui ne cherche pas à me vendre un produit. Le diagnostic m'a donné une photo nette de ma situation, sans langue de bois.
3 minutes pour le savoir. Puis, si vous le souhaitez, un échange de 30 minutes avec votre conseiller.